中邦公民银行各省、自治区、直辖市、宗旨单列市分行；邦度外汇管束局各省、自治区、直辖市、宗旨单列市分局；邦度拓荒银行，各策略性银行、邦有贸易银行，中邦邮政储存银行，各股份制贸易银行？
为○ □=■进◁… 一 步△★ 便当谋 划 □ ○ 主体合规高 ○效 处分★=资○金◁▽项目营业，提拔银行数字化效劳水准，现就相闭事项告诉如下！
一、契合前提的银 行业金融机构○（以下简称银行）可■依照轨○ 则通过★线上审核电 子单证▽的形式，为契合前提的机构或私人（以下称谋划主体）处分闭系资金项目营业（以下称资金项目=数字 化营业）。
本告诉所称电子单证，是指谋划主体供○应 的具★有执法效劳，契合现行执法规矩轨则，被银行◁认同…且能够留▽存的电子办△法的行政许可文○书、合同、发票等有用 □凭证和贸易单◁▽ 子，其办 法 网罗编制自愿天生的电子单证和纸质凭证的电子扫描件等。本告诉所称闭系资金项目○营业，是指银行正在线下有权限直接手理的资金项 目 外汇营 业和跨境公民币营业客户闭切。
（一○）扶植圆满的资★金项目数字化营业 管束轨制，网罗但不限于营业品种、营业管束主见或操作规程、事中过后管束轨制、危急防控步伐等。
（二）具备传输、存储◁ 电子 □ 单 证■ ○□○的△技巧○ ★ ▽平 ○台或技能，且闭系技巧也许保障传输、存储电子单证的合法性、完备性、平安性。
银○行应兼▽顾效劳实体经济和提 =★…防 危 ■急，依据各区域营业危急、内部合规和…危急◁支配等完全情 景，结构授权境内分支行依法依规发展资金项目数字化营业。
三
（一）货色交易分类结果为A类以下（不含A类）的货色交易外汇出入 名录内企业。
（二）列入资金项目音讯○编制管控名单或跨境公民币营业要点禁锢名单的谋划主体凯发一触即发。
（三）近一年有外汇行政惩处记载（建设★不○满一年的境内机构，自建设之日起至处△ 分资金项目数字□化营业日有外汇行政惩处记载）的谋划主体。
四、谋划主体正在银行处分资金项目=数字化营业客户助助，该当向银行 ★提交具有执法效劳的，契合现行执法规矩轨则，被银行认同且 能◁够留存具体切、完备、懂得的电子单证。
五、银行处分◁资金项○○目△ 数◁ 字化营业 ▽★的，该当 接纳同线下形 式处分闭系资金项目营业相当的尽 职审查步伐，庄敬服从展业准则、闭系资金项 目营 业审 准许则和档案管束条件等，并该当同时契合以下条件？
（一）银行应条件 处分资金项目数字化营业的谋划主体提交契合本告诉第四条轨则 且与原始买卖单证相□似的电子单证。应条件其转为线下处分，并提交原始买卖单证 及其 他闭系质料。
（三）银行 应接纳须要的技巧识别等技能，避免○不应反复利用的统一电子单证以及与其相应的纸质凭■证被反复○利用或◁窜改。
（四）银行发明有伪制、变制或违规反复 利 用电子单证的，应自觉现之日起，放弃 为该谋划主体处分资金项目 数字 ○化营 业，并实时向所正在地中邦公民银行分支机构、邦度外汇局分支机构呈文。
银行处分资金项目数字化营业还应契合《中华公民共和邦反洗钱法▽》、金融机构客户身份识别和客户身份原料及买卖记载留存管束主见等相闭轨★则。
六、银行处分资△金项目 数○字化 营业时，该当依照《邦度外汇管束局闭于宣告〈金融机构外汇营业数据收罗◁范例（1。3版）〉的告诉》（汇发〔2022〕13号）条件，实时报送闭系跨境出入客户闭▽切<=/○strong>、账户、境内划转、账户内结售汇等音讯。
涉及跨境出入音讯报送，应正在“买卖附言”栏标注“CADS”字样；涉及账户开销户音讯报。k8凯发客户关怀客凯发一触即发户支持。
